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别任由“对公账户买卖”成为网络诈骗帮凶

2020-04-20

新京报漫画/师春雷

议论风生

考虑到对公账户生意常跟网络欺诈“联袂”呈现,对此乱象的冲击,绝不只仅是一个部分的事。

诺贝尔经济学奖得主贝克尔曾有一句名言,“天主目光所及,全部皆可生意。”但从法治层面讲,有些东西确实不能用来生意,生意有个底线是不能违法。

最近,有媒体记者查询发现,“对公账户”居然也成了能够随意生意的产品,而这些生意已成为支撑电信网络欺诈产业链的重要一环。在网络上,有许多打着“对公账户生意”旗帜进行违规生意的个人及网站,价格最低6000元一套。

所谓“公账户‘套装’”,包含对公银行卡、相关公司的营业执照、开户答应证、公司公章、法定代表人身份证正反面相片、对应网银U盾、银行预留手机卡等。在电信网络欺诈违法中,比较于个人账户,对公账户的欺骗性更强,所以也更受一些不法分子的推重。

针对账户贩卖等现象,前不久,央行、公安部就联合下发告诉,不只提出要惩戒贩卖个人银行卡和企业对公账户的行为,还初次提及,将把涉事个人信息移交金融信誉信息根底数据库,即企业和个人征信体系。对公账户生意一旦被查办,成果不只仅是5年内不得再处理对公账户,还要被列入征信体系,留下诚信污点,这对生意双方明显都是警示。

值得一说的是,2019年7月22日,央行宣告在全国范围内全面撤销企业银行账户答应,以往企业开立根本存款账户和暂时存款账户,需求通过商业银行审阅和人民银行答应两个环节。撤销答应后,商业银行对企业开户请求审阅无误后,即可为契合条件的企业开户。

这符合简政放权的要求,但“放得开”更要“管得住”。一方面,要在就事程序上,尽可能地为企业减轻负担、缩短审阅时刻;另一方面,不能一放了之,后续的审阅和监管不能放松。说白了,从管理者到服务者的人物改变,无非是尽量让企业轻松一些,让公共服务部分多承当一些。所以,进步违法本钱确实很有必要,堵住对公账户生意可钻的空子,也不可或缺。

事实上,在放权之后,央行即表明,会同工信部、国家税务总局、国家商场监督管理总局发动企业信息联网核对体系,完成跨部分信息同享,便利银行核验企业信息真实性和有用性。仅仅,从对公账户生意众多的成果看,这块的事中过后监督作业仍待加强。

记者在查询中就发现,许多涉案的对公账户,对应的公司是空壳公司,有的挂号住址不存在,有的除了作为资金搬运通道外没有任何其他生意来往。关于这些空壳公司,就该多些日常巡查的作业,严厉冲击生意企业对公账户违法违法活动。

归根到底,只要管理部分不时坚持在线状况,活跃履行职责,才干有用遏止对公账户的违法生意。考虑到对公账户生意常跟网络欺诈“联袂”呈现,对此乱象的冲击,绝不只仅是一个部分的事,而应是多部分联动协作,针对其长链条的违法违法特色进行冲击,别让信息估客跑了,也别让网络欺诈犯横行。

□樊成

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